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小心有錢也取不出，央行“出手”開始查了，存取款的人要注意了！ |
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來自網(wǎng)絡(luò)- |
2020-07-10 09:14 |
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| 我國(guó)央行發(fā)布文件表示，2020年7月1日起，在河北省將開展大額現(xiàn)金管理工作，將登記個(gè)人存取款資金超過10萬元以上的人群。2020年10月1日起，在浙江省和深圳市，也將開展大額現(xiàn)金管理工作，深圳必須登記超過20萬元的個(gè)人存取款，而浙江必須要登記超過30萬元以上的存款，并且試點(diǎn)的期限將持續(xù)兩年。這一消息傳出，想必大多數(shù)人都很關(guān)心自己的存款，關(guān)心自己在不在被管理的范圍內(nèi)。就意味著這些“有錢人”，以后存取錢都將變得麻煩。 看到這些，一些自作聰明的人肯定會(huì)說，將大筆現(xiàn)金分批次存取就可以了。當(dāng)然這樣的小心思早就被國(guó)家看透了，對(duì)于這一點(diǎn)，央行也做出了一系列的補(bǔ)充說明：針對(duì)于拆分等規(guī)避監(jiān)管行為制定防范措施。這也就意味著，對(duì)于大額現(xiàn)金分批次存取款，是沒有辦法繞過國(guó)家監(jiān)管的。 可能在之前就有人聽說過，在銀行存取款不能超過一定的數(shù)量，不然就會(huì)被查。當(dāng)時(shí)流傳的是不能超過5萬元，不然就會(huì)被銀行盯上。為什么是5萬元？是因?yàn)樵谖覈?guó)修改的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，有明確表示，將大額的交易標(biāo)準(zhǔn)從原來的20萬降低到5萬。這也就是5萬元就被銀行查的原因。 但是最近央行所公布的《關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》，并沒有5萬元的標(biāo)準(zhǔn)，而是最低為河北的10萬元，深圳和浙江也達(dá)到了20萬元和30萬元。所以說“進(jìn)賬5萬元”就被查，是不合理的。 其實(shí)，在今年年初，我國(guó)成功推出了第二代征信系統(tǒng)，此次系統(tǒng)升級(jí)相當(dāng)全面，個(gè)人和信貸產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)力度將得到前所未有的提升。所以，這次的征信系統(tǒng)應(yīng)被稱之為歷史上最為嚴(yán)格的征信系統(tǒng)。很顯然，從今年開始，對(duì)于資金的監(jiān)管會(huì)更為嚴(yán)格。 我國(guó)為什么要進(jìn)行，大額現(xiàn)金管理？ 隨著人民生活水平的提高，導(dǎo)致我國(guó)現(xiàn)金流量不斷增加，雖然現(xiàn)在移動(dòng)支付在我們國(guó)家很普遍，但實(shí)際上，現(xiàn)金流量還是比較大的。近幾年來，使用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的人越來越多。大量違法犯罪集團(tuán)為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，用大量現(xiàn)金從事違法犯罪活動(dòng)。 為了滿足當(dāng)前形勢(shì)的需要，控制發(fā)展不合理的情況(大額現(xiàn)金存取款)，遏制使用大額現(xiàn)金進(jìn)行犯罪活動(dòng)。因此，我國(guó)決定從“根”上控制它。直接要求辦理大額現(xiàn)金存取款登記，為打擊違法犯罪活動(dòng)提供便利。 我國(guó)還表示，按照目前的“起點(diǎn)”金額標(biāo)準(zhǔn)，各試點(diǎn)地區(qū)(河北、深圳、浙江)大額現(xiàn)金存取款數(shù)量約占交易總量的1%。這也可能是在試點(diǎn)地區(qū)大額資金“起點(diǎn)”不同的原因。 那么，大額現(xiàn)金管理的要求是什么呢？確保合理需求，抑制不合理需求，抑制非法需求，顯然是為了維護(hù)整體環(huán)境的穩(wěn)定與健康。事實(shí)上，大額現(xiàn)金管理主要集中在柜面業(yè)務(wù)上，主要包括大額高速存取款設(shè)備的自助存取款，以及對(duì)拆分、藏匿過賬等不規(guī)范行為的監(jiān)督和處理。事實(shí)上，我們不需要擔(dān)心太多。只要現(xiàn)金是合法的并且能夠合法使用的，只要履行登記義務(wù)，居民的大額現(xiàn)金存取款將不受限制。 實(shí)際上，大額現(xiàn)金管理不會(huì)影響普通百姓辦理合法的存取款手續(xù)。并且，在現(xiàn)實(shí)生活中，一次存10萬現(xiàn)金，一次取10萬現(xiàn)金的人很少，基本上都是一些富人。因此，可以說受新規(guī)定影響最大的是富人。那么，你受到了這次新規(guī)的影響了嗎？ 更多藍(lán)領(lǐng)招聘咨訊！歡迎掃描下方二維碼關(guān)注官方微信:找工作就上普工網(wǎng) 微信號(hào)：pg114_net 
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